Bài học về quản lý vốn, quản lý rủi ro

Chủ đề này nhiều người đã nói rồi nhưng mình sẽ nói ở một khía cạnh khác hoàn toàn.

Hôm qua (2/8) mọi người thấy là coin nó có một quả dump flash rất mạnh sau khi nó đã tăng liên tục rất nhanh rất gấp trước đó. Tình hình chung cho các ae trade là đa phần một là thua vì cố bắt đỉnh trước đó (cố short), hai là đánh long liên tục nhưng lại tham ko biết sợ dù có ăn cả tuần trc thì chỉ 1 sóng như hôm qua cũng có thể lấy đi hết số lời thậm chí là còn lỗ cả vốn.

Vấn đề khác nhau giữa người thắng và người thua ở trade nó mong manh lắm, người thắng phải là người giữ đc tiền lâu nhất và tồn tại được qua những lúc sóng đảo chiều. Chứ còn sóng mà cứ đi 1 hướng lên hoặc xuống thì ai cũng giỏi hết. Đó chính là bài toàn về quản lý rủi ro, quản lý vốn.

Mọi người có thể đọc đc rất nhiều lý thuyết về chủ đề này ở trên mạng, nào là tỉ lệ 2-6, nào là mỗi lệnh lỗ ko quá 1% tk, nào là tỉ lệ risk/reward,... rất rất nhiều nhưng chắc chắn rất khó để áp dụng vì nghe nó có vẻ rất cao siêu. Thực chất mình thấy quản lý rủi ro hay quản lý vốn nó ko thể có công thức chung cho tất cả mọi người vì mỗi ng có một vị trí xuất phát khác nhau cho nên việc quản lý nó khác nhau, nhưng mẫu số chung các bạn cứ hiểu nôm na là... PHẢI BIẾT SỢ. Khi bạn biết sợ thì tự khác bạn sẽ biết cách quản lý vốn/rủi ro của tài khoản của mình. Bạn đánh daily bạn sẽ tự cảm nhận đc thua bao nhiêu 1 ngày là sợ, bạn trade scalp bạn biết thua bao nhiêu là nên dừng lại, bạn trade swing thì bạn có một mục tiêu lại khác. Đừng quan tâm đến những công thức ở trên mạng mà người ta hay nói, tin mình đi, nó ko có tác dụng gì đâu, vấn đề là ở chính bạn có biết sợ hay ko.

Đơn giản như là sóng tăng cả tuần dựng ngược vậy mà ko biết sợ thì ko thua sóng này thì cũng thua sóng khác thôi ah. Từ 3-4 hôm trc khi nó sập tk mình nó tăng biến động rất chậm, mình thuộc team Long cả tuần đó, đến ngày hôm qua trc khi nó sập mình vẫn buy/long bình thường. Nhưng vì mình biết sợ nên mình có cách quản lý của mình và mấy cái sóng kiểu đó rất khó để làm mình lỗ đc, chiến thuật là: khi đánh giá đang trong mức độ rủi ro cao cho chiều đánh thuận (trend) Một là có thể stoploss liên tục, buy xong mà tụt tí là mình stoploss ngay vì thà stoploss ngắn sai còn hơn ôm hận khi nó dump cho quả như hôm qua. Hai là mình có thể giảm vol đánh đi đáng kể vì rõ ràng luôn có một quả boom treo lơ lửng trc mặt ko biết bao giờ nó nổ. Vấn đề của mình là phải biết chuẩn bị trc tình hình khi gặp rủi ro. Mà muốn quản lý tốt thì đương nhiên quản lý rủi ro hay quản lý vốn ko thể nào tách biệt với việc phân tích kĩ thuật, bạn ko đánh giá đc tình hình thực tế mức độ rủi ro ra sao thì làm sao có phương án quản lý hợp lý? Ví dụ như việc bạn chỉ đánh buy trong trend lên ko vào lệnh ngược chiều cũng đã là cách giảm rủi ro, vậy chẳng phải mình phải đánh giá đc tình hình ít ra ở mức độ cơ bản phân loại đc các mức độ là bình thường, an toàn, rủi ro hay rủi ro rất cao để từ đó có phương án đối phó, do đó quản lý vốn/rủi ro ko thể tách rời khỏi ptkt.

Nói tóm lại, đừng cố áp dụng máy móc các công thức hay lý thuyết quản lý vốn hay quản lý rủi ro mà người ta vẫn hay nói đến, nếu nó hiệu quả thì 96,69% số trader đã ko thua. Số nhỏ tỉ lệ người thắng họ ko có làm theo mấy cái đó đâu, bạn đánh giá đc tình hình và biết sợ thì tự khắc bạn sẽ biết phải làm gì, quản lý vốn hay rủi ro nó sẽ cải thiện lên theo thời gian, lâu ngày nó sẽ trở thành phản xạ.

Bình tĩnh và tập trung vào mục tiêu của mình thì bạn sẽ tồn tại được ở thị trường. Đừng nhìn ngang ngó dọc, họ thắng, họ thua kệ họ!

Ps: hơn chục ngày nay 99% lệnh mình là long/buy và ý định của mình đến giờ vẫn vậy.