Lợi nhuận trading mỗi tháng bao nhiêu là đủ?

Hôm qua mình có đăng status hỏi "nếu số vốn của bạn là 200tr thì nhu cầu mức lợi nhuận trung bình mỗi tháng bạn là bao nhiêu" thì có các mức vote như sau:

2-5%: 10 người
5-10%: 19 người
10-20%: 19 người
20-30%: 0 người
30-50%: 2 người
Trên 50%: 15 người

Nhìn chung trung bình nhiều nhất quanh con số 8-12%/tháng. Nếu tính trên số vốn 200tr thì mỗi tháng kì vọng kiếm được khoảng 20tr. Đây là con số mình thấy khá hợp lý vừa đủ!

Việc mình tạo ra thu nhập từ trade nó phải đảm bảo được các yếu tố sau: 1 là ổn định, tức là ko cần thiết phải tháng nào cũng tạo ra đúng 10% nhưng cũng ko thể nào đợi 10 tháng ko có thu nhập để cuối tháng 10 làm đc x2 chia đều cho 10 tháng, vì nếu xác định trading để ra thu nhập ít nhất là kiếm sống thì cũng phải có thu nhập để chi tiêu, ko 1 tháng thì 2-3 tháng phải có lãi bù trừ để có tiền trang trải. 8-12%/tháng đối với các quỹ lớn là 1 con số khổng lồ mà gần như ko quỹ đầu tư thế giới nào có thể đạt được, nhưng đó là họ xét trên 1 lượng vốn rất lớn nên việc quản lý rủi ro cũng như tìm những thị trg có thanh khoản tốt để đầu tư sẽ gặp nhiều rào cản. Theo thống kê thì các quỹ thành công nhất thế giới sẽ đạt lợi nhuận khoảng 25-35%/năm tức là chỉ khoảng trung bình 2-3%/tháng, tuy nhiên chúng ta ko thể lấy mốc đó để đặt mục tiêu cho nhà đầu tư nhỏ lẻ nhưng cũng ko phải vì đầu tư nhỏ lẻ lại đặt 1 con số viển vông như tạo lợi nhuận trung bình 50-100% trở lên mỗi tháng, đó là điều gần như rất rất hiếm ai có thể đạt được dù ở bất kì mức vốn nào.

Cái thứ 2 đó là ngoài sự ổn định thì còn phải đảm bảo rủi ro, với 200tr vốn đó chúng ta phải quản lý rủi ro để tiếp tục tiền đẻ ra tiền chứ k phải tư duy thua thì nạp.

Cái thứ 3 đó là phải giải quyết đc doanh thu ổn định trong 1 thời gian dài trước khi nghĩ đến lãi kép, bạn kiếm ra lợi nhuận thì lợi nhuận đó phải đc rút ra để phục vụ cuộc sống chứ chúng ta ko thể uống nước lã hít khí trời qua ngày. Nếu bạn ko thể thoát khỏi cám dỗ lãi kép rút tiền khi lãi thì bạn sẽ ko thể thoát đc cám dỗ về tiền trong giao dịch, hãy tập đi trước khi tập chạy. Bạn chưa thể giao dịch để sống thì đừng bao giờ nghĩ cách giao dịch để giàu!

Khi mới bước vào thị trường tài chính, phần lớn mọi ng đều cảm thấy choáng ngợp vì những cơ hội nhân tài khoản hay ăn vài chục % tk trong 1 con sóng hay 1 lệnh và thường sẽ nghĩ rằng đây là thị trg sinh ra để giúp mình đổi đời :)) nhưng sau 1 thời gian bị thị trường vả cho thì sẽ dần hạ xuống mặt đất với thực tế là để xxx tài sản trong dài hạn ko hề đơn giản, bạn có thể xxx trong 1 lệnh hay vài lệnh nhưng đảm bảo bạn sẽ ko dừng ở đó và tiếp tục giao dịch, khi bạn có thể xxx tk trong 1 lệnh thì tương ứng bạn sẽ hứng chịu rủi ro chia chia tk trong 1 lệnh. Với những biên độ lợi nhuận lớn như vậy thì gần như ko thể quản lý rủi ro đc trong dài hạn, cho nên dẫn đến tình trạng là trong ngắn hạn rất nhiều ng lãi cao và ảo tưởng cũng như chủ quan và sau đó tan tành mất hết cả lời lẫn vốn, vòng lặp này sẽ liên tục lặp đi lặp lại,....

Do đó, nếu bạn thấy ai đó show cho bạn việc họ thắng đậm so với tk trong 1 vài lệnh thì tôi dám cá 99,99% người đó chơi thua và tổng tk họ đang âm hoặc sẽ âm rất nặng. Đó là lý do mà mọi người thấy nhiều người khoe tài khoản ăn lệnh cả triệu usd nhưng đằng sau cái PnL tổng là cả 1 sự be bét tk âm tùm lum. Với những người đã có chút kinh nghiệm thấm đòn với thị trường sẽ rất hiểu điều này, nhưng mình thấy rất nhiều các bạn vào đầu tư tài chính ko hiểu điều này. Chính vì việc ko hiểu thực tại và đặt ra các mục tiêu hão huyền phi thực tế khiến cho cách đầu tư và cách quản lý tài chính sai lệch ngay từ đầu và đi mãi thì cũng ko đến được đích.

Con số 8-12%/tháng là hoàn toàn khả thi, nhưng thực tế khi ở trong thị trg mọi ng sẽ bị cám dỗ bởi những cơ hội diễn ra trc mắt khiến cho bản thân luôn ép mình phải tìm cách tận dụng những con sóng biến động để sinh lời. Chính điều này khiến cho mọi người phần lớn đều trade thua. Nếu bạn có thể kiểm soát đc trạng thái bình tĩnh ko có lệnh và ko bị cám dỗ để đợi đến 1 thời cơ nhất định 1 mẫu hình nhất định và xuống lệnh và kỉ luật theo nguyên tắc rủi ro đã đề ra (dù bất kì là pp gì) thì mình tin chắc 80% bạn sẽ nắm đc phần thắng và 8-12% ko phải con số quá khó. Trong giao dịch người ta thường dạy rằng có 2 trạng thái lệnh đó là Mua và Bán, nhưng thực tế khi tôi dạy học trò mình thì chúng ta còn 1 trạng thái trong giao dịch là trạng thái Không có lệnh bởi vì quá trình giao dịch diễn ra ko phải khi chúng ta khớp lệnh mà diễn ra ngay khi chúng ta nạp tiền lên sàn giao dịch, và trạng thái ko làm gì này khó hơn nhiều so với trạng thái mua - bán nó là trạng thái quan trọng nhất và chúng ta phải luyện tập để phán đoán chính xác khi nào ko làm gì và đây cũng là trạng thái chúng ta sử dụng nhiều nhất.

Các biến động của thị trg để có thể sinh lời là gần như vô tận cho nên chúng ta kiếm tiền ở thị trường tài chính ko phải chúng ta đấu với thị trường hay ai đó ở phe đối đầu với lệnh của mình, mà giao dịch là kiểm soát đc mục tiêu và hành động của mình. Khi kiểm soát đc rồi thì trade chính là đấu với những ham muốn là bản chất nguyên thuỷ hoang dã của chính mình.

Chúng ta luôn nghĩ đến tiền và lợi nhuận khi giao dịch, luôn muốn càng nhiều càng tốt nhưng thực tế thì muốn thành công chúng ta phải ko đc nghĩ về tiền số đc số mất sau mỗi lệnh, nghe thì dễ nhưng đó là cả 1 quá trình luyện tập rất khó và lâu dài, sẽ có những người do tính cách bản chất họ sẽ k bao giờ tập được.

Con số tỉ lệ lợi nhuận hay rủi ro là cái mà rất nhiều người quan tâm, như mình nói con số 8-12%/tháng cho tài khoản 200tr là hợp lý, nhưng thực tế mỗi người sẽ có 1 hoàn cảnh xuất phát điểm ko bao giờ giống nhau cho nên việc bao nhiêu là đủ bao nhiêu là rủi ro ko bao giờ có 1 thang đo chuẩn mực thế này là khá, thế này là giỏi. Bạn đạt được mục tiêu của bạn, bạn thoả mãn là bạn thành công, bạn kiếm đc nhiều nhưng đó k phải con số bạn kì vọng thì bạn vẫn đang thất bại. Cho nên các pp giao dịch chỉ giải thích các hiện tượng của thị trường và giải thích bản chất của sự ngẫu nhiên khi chúng ta hiểu bản chất thì mỗi người sẽ tự áp dụng với 1 cái nguyên tắc mà mình hay gọi là "cảm giác" trade, nó giống như 1 phản xạ có điều kiện cần đc rèn luyện để có khi đó thì mục tiêu lợi nhuận và mức rủi ro mỗi người sẽ khác nhau, con số phù hợp với ng này nhưng chưa chắc phù hợp với người khác.

#LStrading