Bàn về quản lý rủi ro và kiên nhẫn trong giao dịch

Chắc chắn mọi người đã nghe rất nhiều về 2 từ này trong giao dịch. Nhưng để hiểu nó và áp dụng nó ra sao thì chưa chắc nhiều người hiểu. Bởi vì 2 vấn đề này nghe khá chung chung và mơ hồ. Hôm nay mình sẽ giải thích ngắn gọn cho mọi người việc quản lý rủi do và kiên nhẫn nó diễn ra như thế nào.

Trước hết mình sẽ nói về một tư duy sai lệch trong giao dịch đó là mọi người thường nghĩ rằng giao dịch tốt là sẽ có những kĩ năng phán đoán tốt, khả năng bách chiến bách thắng mỗi khi vào lệnh có tỉ lệ thắng cao. Thực chất giao dịch ko phải là việc hoàn thiện kĩ năng chính xác trong mỗi lần vào lệnh mà giao dịch chính là khả năng chiến thắng lớn ở một số các quyết định đúng và thiệt hại nhỏ trong những lần quyết định sai hay nói cách khác đó là nghệ thuật quản lý thắng - thua. Chúng ta sẽ rất khó để có đc năng lực chính xác đúng nhiều, nếu có thể có thì việc gia tăng hiệu quả theo thời gian là ko thể. Do đó, thay vì luyện tập để nâng cao khả năng chính xác thường xuyên trong những lần ra quyết định thì một phương pháp dễ áp dụng và có tính khả thi hơn đó chính là gia tăng khả năng thắng lớn trong những lần hiếm hoi chúng ta đúng và giảm thiểu thiệt hại trong vô số những quyết định sai lầm. Muốn làm được điều này thì chúng ta cần 2 thứ như ở trên tiêu đề là "quản lý rủi ro" và "kiên nhân".

Chúng ta hãy hình dung giao dịch giống như một lần săn mồi của con hổ, nó có thể nằm ở trong bụi rậm rất lâu, kể cả có kiến đốt, bọ đốt hay gai góc thì nó vẫn chờ đợi giữ sức để có một con mồi thích hợp đến và vồ lấy. Nó chỉ chọn 1 con mồi trong hàng đàn các con mồi đi qua trước mắt. Giao dịch cũng giống như vậy, chúng ta ko cố gắng tích luỹ kiếm được lợi nhuận đều đặn ở nhiều lần đúng mà chúng ta tích luỹ lợi nhuận lớn sau số ít lần thắng, miễn sao tổng số tiền thắng lớn hơn tổng thua. Có rất nhiều các giao dịch diễn ra và phần nhiều là sai lầm, hãy cứ bình tĩnh chấp nhận những quyết định sai lầm đó để chờ đợi một quyết định đúng lớn đó chính là kiên nhẫn. Quản lý rủi ro chính là việc chúng ta cẩn trọng xem xét 2 vấn đề: Một là vấn đề của tương lai, đánh giá mức độ thiệt hại khi rủi ro chưa xảy ra để có kế hoạch thực hiện. Hai là vấn đề hiện tại trong việc quyết định dừng lỗ, chấp nhận sai trong những phán đoán sai hoặc nghi ngờ là sai để bảo toàn vốn chờ đến khi "con mồi ngon" thật sự xuất hiện. Trong lúc chúng ta rình rập, sẽ có rất nhiều con mồi ngon chạy qua nhưng nó ko phải con mồi dành cho chúng ta nếu mạo hiểm để nhảy ra vồ có khi chúng ta sẽ tiêu hao rất nhiều thể lực và cuối cùng chẳng bắt được con nào, chúng ta vẫn phải nằm trong bụi bị gai đâm, bị kiến bọ cắn làm khó chịu, nhưng hãy giữ sức để chờ vận may một con mồi xuất hiện vào đúng vị trí ta đang rình. Đó chính là việc "kiên nhẫn", kiên nhẫn thực hiện "quản lý rủi ro". Nếu chúng ta ko quản lý rủi ro tốt thì sẽ ko bao giờ có cơ hội đợi con mồi ngon xuất hiện. Đừng nghĩ rằng quản lý tốt rồi là ko có rủi ro, ko có thiệt hại, chúng ta mất công chờ đợi nằm gai nếm mật nhưng sẽ chẳng có con mồi nào xuất hiện vào vị trí ta mong muốn mà phải ra về tay ko, nhưng ít ra ta ko mất sức và thiệt hại ko nhiều, những lúc như vậy lại càng phải kiên nhẫn, kiên nhẫn đc thể hiện rõ nhất trong việc ko nắm đc kết quả chắc chắn ở tương lai, chứ biết sẽ có kết quả tốt sau mỗi lần chờ đợi thì ai mà chẳng kiên nhẫn đc. Quản lý rủi ro tốt chỉ là giảm thiệt hại hơn mức bình thường mà thôi, do đó cần phải kiên nhẫn chấp nhận những thiệt hại đó diễn ra để chờ thời cơ tốt có thể đến sau này. Nếu một người kiên nhẫn tốt nhưng ko có kĩ năng quản lý rủi ro thì kiên nhẫn cũng chẳng làm gì vì chúng ta đã phải dừng cuộc chơi một cách chóng vánh rồi. Do đó, quản lý rủi ro và kiên nhẫn là điều kiện cần và đủ để có một kết quả chung cuộc tốt.

Về mặt kĩ thuật thì quản lý rủi ro có rất nhiều cách và nguyên tắc thực hiện mình sẽ ko bàn về vấn đề này chi tiết. Nó phụ thuộc vào phương pháp và công cụ mà bạn áp dụng để có những công thức quản lý rủi ro khác nhau. Nhưng dù phương pháp hay công cụ gì thì nguyên tắc quản lý rủi ro đều giống nhau, đó là giảm thiểu thiệt hại trong những tình huống bất lợi, tình huống sai lầm để tài khoản còn có cơ hội để tiếp tục ra quyết định trong những lần tiếp theo. Còn được đặt cược chính là còn cơ hội gia tăng lợi nhuận. Một câu nói rất kinh điển của quản lý rủi ro đó chính là "còn vốn là còn cơ hội".